貴安發(fā)展村鎮(zhèn)銀行關(guān)于開展客戶身份證
或其他身份證明文件過有效期賬戶治理工作的公告
尊敬的客戶：
為深入推進(jìn)“斷卡”行動和加大打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動力度，進(jìn)一步貫徹執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定，更好地保障您的資金安全，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，我行持續(xù)開展客戶身份證或其他身份證明文件過有效期賬戶的治理工作。相關(guān)事項通告如下：
一、治理范圍
在我行開立且預(yù)留的身份證或其他身份證明文件已過有效期或即將過有效期的存量個人客戶和單位客戶。
二、治理要求
（一）在我行預(yù)留的身份證或其他身份證明文件已過有效期且證件到期日已超3個月的客戶，我行將按相關(guān)監(jiān)管規(guī)定采取限制非柜面借方交易或限制賬戶借方交易的措施，請持本人有效身份證或其他身份證明文件，個人客戶及對公客戶到我行開戶網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶身份核實(shí)及更新。
（二）在我行預(yù)留的身份證或其他身份證明文件即將過有效期的客戶，請您在自身份證或其他身份證明文件到期之日起3個月內(nèi)持本人有效身份證或其他身份證明文件，個人客戶及對公客戶到我行開戶網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶身份核實(shí)及更新。
（三）對逾期未進(jìn)行客戶身份核實(shí)及更新的客戶且未提出合理理由的，我行將按照監(jiān)管要求中止為您辦理業(yè)務(wù)。
三、溫馨提示
（一）我行不會以任何理由要求您提供密碼、短信驗證碼或向指定賬戶轉(zhuǎn)賬，請謹(jǐn)防以“賬戶治理”、“客戶身份重新識別”等為由的詐騙行為。
（二）請保護(hù)好您的個人信息、賬戶密碼、短信驗證碼等，不能出租、出借、出售自己的銀行賬戶、身份證件等重要信息和證件，否則將可能受到5年內(nèi)無法辦理所有銀行的結(jié)算賬戶非柜面業(yè)務(wù)和支付賬戶業(yè)務(wù)或刑事處罰。
感謝您的支持與配合，由此給您帶來的不便，敬請諒解！
如有疑問，敬請致電24小時客服熱線0851-88501666或垂詢我行任意營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
貴安新區(qū)發(fā)展村鎮(zhèn)銀行股份有限公司
2022年12月22日
